Άδεια τραπεζικών εργασιών που εκδίδεται για πόσο καιρό;

Η απόφαση για την καταχώριση κατάσταση του κάθε χρηματοπιστωτικού ιδρύματος αποδεκτή από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας. Μόλις οι πληροφορίες για την τράπεζα πτώση σε ένα ενιαίο μητρώο, είναι υποχρεωμένος να ενημερώνει για όλες τις αλλαγές που λαμβάνουν χώρα. Άδεια τραπεζικών εργασιών που εκδίδεται από την ΚΤ.

ορισμός

Κατ 'αρχάς, ας καθορίσετε τι συνιστά μια «άδεια». Η άδεια θεωρείται ειδική άδεια που εκδίδεται από τις αρμόδιες αρχές, υπό τη μορφή ενός επίσημου εγγράφου με συγκεκριμένο περιεχόμενο, τη μορφή και τη διάρκεια.

Αν πάρουμε τον παραπάνω ορισμό ως βάση και να τη αποσπάσματα από το κεφάλαιο 2 του τραπεζικού νόμου, να αποκτήσει τον ορισμό της άδειας άσκησης τραπεζικών εργασιών.

Η άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών - μια ειδική άδεια από την Τράπεζα της Ρωσίας για την εκτέλεση των τραπεζικών δραστηριοτήτων, με τη μορφή ενός επίσημου εγγράφου που επιτρέπει τη μεταβίβαση δικαιώματος χρηματοπιστωτικό ίδρυμα για την εκτέλεση ορίζεται σε αυτήν τραπεζικές εργασίες, χωρίς χρονικά όρια.

τύποι αδειών

Για τις τραπεζικές οργανώσεις νέων διαθέσιμων τύπων αδειών, όπως:

• άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών στη ρούβλια (χωρίς το δικαίωμα για την προσέλκυση καταθέσεων των φυσικών πόρων άτομα)?
• σχετικά με την εκτέλεση των εργασιών σε ρούβλια και σε ξένο νόμισμα (χωρίς τη δυνατότητα να αντλήσει κεφάλαια σε καταθέσεις φυσικών προσώπων)?
• για να προσελκύσουν καταθέσεις σε μετρητά και την τοποθέτηση των πολύτιμων μετάλλων (η άδεια είναι ξεχωριστό από την άδεια για την εκτέλεση των συναλλαγών στα χρήματα)?
• για άντληση κεφαλαίων από ιδιώτες σε καταθέσεις (σε εθνικό νόμισμα)?
• για άντληση κεφαλαίων από ιδιώτες σε καταθέσεις σε εθνικό όσο και σε ξένο νόμισμα?
• σχετικά με την εκτέλεση των εργασιών σε ρούβλια ή με κεφάλαια σε τοπικό και ξένο νόμισμα για τον υπολογισμό των μη τραπεζικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων?
• σχετικά με την εκτέλεση των εργασιών σε ρούβλια ή με κεφάλαια σε εθνικό όσο και σε ξένο νόμισμα για το διακανονισμό των μη τραπεζικών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, η οποία διεξάγει εργασίες καταθέσεων και χορηγήσεων.

Άδεια τραπεζικών εργασιών που εκδίδεται για:

• εμπλοκή των καταθέσεων και την τοποθέτηση των πολύτιμων μετάλλων?
• συμμετοχή των καταθέσεων των φυσικών προσώπων στο εθνικό νόμισμα?
• συμμετοχή στα κεφάλαια των καταθέσεων των ιδιωτών σε εθνικό όσο και σε ξένο νόμισμα.

Μια ξεχωριστή άδεια χρήσης είναι μια γενική άποψη.

γενική άδεια

Μια τέτοια άδεια τραπεζικών εργασιών που εκδίδονται από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που έχουν λάβει άδεια να εκτελούν όλες τις λειτουργίες και πληρούν τις απαιτήσεις του ομοσπονδιακού νόμου σχετικά με το ύψος των ιδίων κεφαλαίων.

Στην περίπτωση αυτή, η άδεια για την τοποθέτηση των πολύτιμων μετάλλων δεν απαιτείται να ληφθεί μια γενική άδεια. Ένας οργανισμός που έχει άδεια και κεφάλαια στο ποσό των 180 εκατομμυρίων ρουβλίων, μπορεί να καθορίσει με την έγκριση των υποκαταστημάτων της Κεντρικής Τράπεζας και γραφεία αντιπροσωπείας σε χώρες του εξωτερικού. Επίσης, αυτές οι τράπεζες μπορούν, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Κεντρικής Τράπεζας για τη δημιουργία θυγατρικών.

Γενική άδεια τραπεζικών εργασιών ισχύει για απεριόριστο αριθμό ετών.

προϋποθέσεις για την έκδοση

Το έγγραφο μπορεί να εκδοθεί μόνο μετά την καταχώριση κατάσταση με τη σειρά, η οποία έχει οριστεί από το νόμο και τους κανονισμούς της Κεντρικής Τράπεζας γίνονται δεκτές. Η άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών παρέχει μια ένδειξη για ποιο νόμισμα θα λειτουργήσει την τράπεζα αν τα χρήματα που εμπλέκονται στις εισφορές, καθώς και την δυνατότητα τοποθέτησης πολύτιμων μετάλλων.

Για το γεγονός ότι το ζήτημα της χορήγησης της άδειας θεωρήθηκε προσαύξηση 1% του μετοχικού κεφαλαίου. Αυτά τα χρήματα έρχονται στα ταμεία του ομοσπονδιακού προϋπολογισμού.

πρέπει να ληφθούν Εκδόθηκε η άδεια υπόψη στον κατάλογο των εκδοθεισών αδειών. Ένας τέτοιος κατάλογος της ρωσικής τράπεζας οφείλει να δημοσιεύει στο Δελτίο της Κεντρικής Τράπεζας της Ρωσικής Ομοσπονδίας τουλάχιστον μία φορά το χρόνο. Σε αυτή την περίπτωση, όλες οι αναδυόμενες αλλαγές και προσθήκες που πρέπει να γίνουν στο μητρώο το αργότερο εντός ενός μηνός από την ημερομηνία της έκδοσής τους.

Η άδεια θα πρέπει να περιέχει πληροφορίες σχετικά με τις τραπεζικές πράξεις τις οποίες αυτό χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει το δικαίωμα, καθώς και πληροφορίες σχετικά με το νόμισμα με το οποίο η τράπεζα έχει το δικαίωμα να εργαστούν. Η άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών ισχύει για απεριόριστο αριθμό ετών. Με άλλα λόγια, είναι περιορισμένη στο χρόνο.

λειτουργούν χωρίς άδεια

Με βάση το γεγονός ότι οι άδειες για την πραγματοποίηση των τραπεζικών εγγυήσεων που εκδίδονται από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσίας, την άσκηση των δραστηριοτήτων χωρίς αυτό το έγγραφο θα έχει ως αποτέλεσμα τα πρόστιμα και τις κυρώσεις στο ποσό των συνολικών κερδών, η οποία έγινε δεκτή από την οργάνωση για το έργο. Επιπλέον, ο φορέας που λειτουργεί χωρίς άδεια, θα πρέπει να πληρώσει πρόστιμο στον ομοσπονδιακό προϋπολογισμό διπλασιάσει το μέγεθος του ποσού που έλαβε κατά τη διάρκεια της εργασίας.

Κυρώσεις και πρόστιμα που παράγεται στο δικαστήριο μετά από αίτηση του εισαγγελέα ή την Κεντρική Τράπεζα.

Η Κεντρική Τράπεζα έχει το δικαίωμα να κάνουν αίτηση για την εκκαθάριση των νομικών προσώπων, που λειτουργούν χωρίς άδεια και τη διενέργεια χρηματοοικονομικών συναλλαγών. Οι οργανώσεις αυτές είναι διοικητικές, κοινωνικές, νομικές και ποινικές ευθύνες. Την ίδια στιγμή, να λάβει άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών, μειώνεται από την ημερομηνία ανάκλησης της άδειας.

την απόκτηση άδειας

Για να αποκτήσετε μια άδεια, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα πρέπει να συλλέγουν και να υποβάλουν τα ακόλουθα έγγραφα:

1. Η αίτηση για την εγγραφή κατάσταση. Σε αυτή τη δήλωση, θα πρέπει να αναφέρονται τα πλήρη στοιχεία του χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, καθώς και το εκτελεστικό όργανο, με το οποίο μπορείτε να έλθει σε επαφή με την τράπεζα.
2. Καταστατικό. Το παρόν έγγραφο παρέχεται, εφόσον απαιτείται από τον ομοσπονδιακό νόμο. Παροχή των αναγκαίων είτε το πρωτότυπο ή επικυρωμένο αντίγραφο.
3. Χάρτης της οργάνωσης. Εφόσον το πρωτότυπο ή επικυρωμένο αντίγραφο.
4. Επιχειρηματικό σχέδιο. Η έννοια της εργασίας έχει αναπτυχθεί και εγκριθεί κατά τη συνεδρίαση των ιδρυτών. Το έγγραφο περιέχει πληροφορίες σχετικά με τους υποψηφίους για τη θέση του κεφαλιού και του αρχιλογιστή, καθώς και την έγκριση του καταστατικού. Γράφοντας ένα επιχειρηματικό σχέδιο είναι εστιασμένη σχετικά με τους κανονισμούς του CBR.
5. Έγγραφο που βεβαιώνει την πληρωμή των κρατικών δασμών και τελών άδειας.
6. Τα έγγραφα σχετικά με την καταγραφή των ιδρυτών. Αυτές περιλαμβάνουν μια ελεγκτική γνώμη σχετικά με την ορθότητα των οικονομικών καταστάσεων που προβλέπονται από την επιβεβαίωση του φορολογικού ελέγχου για την εφαρμογή των δεσμεύσεων για τις ομοσπονδιακές και τοπικές προϋπολογισμούς για 3 χρόνια.
7. Δικαιολογητικά για την προέλευση των δημοσίων ταμείων.
8. Προφίλ των υποψηφίων για τη θέση του διευθυντή, αρχιλογιστή, ο αναπληρωτής και παρόμοιες θέσεις στους κλάδους της οργάνωσης. Αυτά τα προφίλ θα πρέπει να περιέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες: πλήρη στοιχεία, μορφωτικό επίπεδο (νομική ή οικονομική) ηγεσίας εμπειρία σε παρόμοιο τομέα, ποινικό έλεγχο ρεκόρ. Οι αιτήσεις πρέπει να γραφτεί στο δικό του χέρι.

Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας στην προετοιμασία όλων των εγγράφων που εκδίδει έγγραφη απόδειξη.

Η απόφαση ρωσική τράπεζα

Η απόφαση σχετικά με την καταχώρηση και την έκδοση της άδειας γίνεται εντός έξι μηνών από την ημερομηνία υποβολής όλων των απαιτούμενων εγγράφων.

Μετά η τράπεζα θα λάβει μια απόφαση σχετικά με την καταχώρηση των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, στέλνει όλες τις πληροφορίες σχετικά με αυτό στο εξουσιοδοτημένο όργανο, το οποίο θα καταστήσει τις πληροφορίες σε έναν ενιαίο κατάλογο των νομικών προσώπων.

Βάσει της απόφασης και των εγγράφων που υποβλήθηκαν στο εξουσιοδοτημένο φορέα εντός πέντε ημερών από την πραγματοποίηση της οργάνωσης σε ένα ενιαίο μητρώο κατάσταση των νομικών προσώπων. Την επόμενη μέρα, οι πληροφορίες αυτές πρέπει να παρέχονται στην Κεντρική Τράπεζα. Και αυτός, με τη σειρά του, μέσα σε 3 ημέρες ανέφεραν αυτές τις πληροφορίες με τους ιδρυτές της οργάνωσης.

Στη συνέχεια, οι ιδρυτές υποχρεούνται μέσα σε ένα μήνα για να κάνει την πληρωμή του εγγεγραμμένου της κεφαλαίου κατά το ποσό των 100%. Μετά από αυτό, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα λαμβάνει ένα έγγραφο που επιβεβαιώνει την καταχώρηση. Αμέσως μετά την καταχώρηση της οργάνωσης που εκδίδεται άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών. Για πόσο χρονικό διάστημα είναι; CBR δεν περιορίζει τους όρους της άδειας χρήσης.

Υποχρεώσεις της Τράπεζας της Ρωσίας για την ανάκληση

Τράπεζα της Ρωσίας ανακαλεί την άδεια εάν:

• αξία του μετοχικού κεφαλαίου μειώνεται στο 2%?
• το ποσό των ιδίων κεφαλαίων χρηματοπιστωτικό ίδρυμα είναι κάτω από το ελάχιστο όριο του μετοχικού κεφαλαίου της Ρωσικής Ομοσπονδίας που εγκρίθηκε από την τράπεζα κατά την ημερομηνία της κρατικής καταχώρησης του οργανισμού?
• χρηματοπιστωτικό ίδρυμα αγνοεί την απαίτηση της Κεντρικής Τράπεζας σχετικά με την προσέγγιση του ποσοστού της αξίας των ιδίων κεφαλαίων και των ιδίων κεφαλαίων?
• το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα δεν μπορεί να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις των πιστωτών και να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της σχετικά με τις υποχρεωτικές πληρωμές.

Λόγοι έκπτωσης

Η άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών μπορεί να ανακληθεί εάν:

1. Υπήρχαν λόγοι να πιστεύουμε ότι οι πληροφορίες που υποβάλλονται βάσει του οποίου εκδόθηκε το έγγραφο, θα είναι άκυρη.
2. Έναρξη των εργασιών καθυστέρησε για περισσότερο από μία ημέρα.
3. Τα γεγονότα των αναξιόπιστων στοιχείων.
4. Μηνιαία αναφορά έχει καθυστερήσει κατά περισσότερο από 15 ημέρες.
5. Χρηματοπιστωτικό ίδρυμα ασκεί δραστηριότητες που δεν προσδιορίζονται στην άδεια.
6. Κατά τη διάρκεια του έτους, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα παραβιάζει τους κανόνες που προβλέπονται από τους ομοσπονδιακούς νόμους και τους κανονισμούς της Κεντρικής Τράπεζας πράξεις.
7. Παρατηρήσαμε την επαναλαμβανόμενη αδυναμία να εκπληρώσει τις απαιτήσεις που καθορίζονται από το δικαστήριο ένοχος για τη συλλογή κεφαλαίων.
8. Υπάρχει ένα αίτημα από την προσωρινή διοίκηση που θεσπίζονται σύμφωνα με τον ομοσπονδιακό νόμο «Περί πτώχευσης των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.»
9. Η Κεντρική Τράπεζα έχει επανειλημμένα αποτύχει να παρέχει ενημερωμένες πληροφορίες που είναι απαραίτητες για να συμπεριληφθούν στο μητρώο κατάσταση.

Άλλοι λόγοι για τους οποίους ανακλήθηκε η άδεια θεωρείται άκυρη. απόφαση RF Τράπεζας να ανακαλέσει τίθεται σε ισχύ μετά την έκδοση της πράξης και μπορεί να ασκηθεί έφεση εντός προθεσμίας ενός μηνός από την ημερομηνία της δημοσίευσής της στην Επίσημη Εφημερίδα της Δημοκρατίας.

Τι συμβαίνει με την τράπεζα μετά την ανάκληση

Άδεια τραπεζικών εργασιών που εκδίδεται από την Κεντρική Τράπεζα της Ρωσικής Ομοσπονδίας, και την απόσυρσή του. Μετά την ανάκληση ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος θα πρέπει να εκκαθαριστεί. Επίσης, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα μετά την ανάκληση:

• έρχεται ο όρος της απόδοσης των υποχρεώσεων?
• σταματά τα δεδουλευμένα των ποινών για τις υποχρεώσεις?
• ανασταλεί έγγραφα εργασίας σχετικά με τις έρευνες ακίνητο (εκτός από την εκτελεστική εξουσία έγγραφα, τα οποία εκδίδονται με βάση την ανάκτηση των καθυστερούμενων οφειλών των μισθών, η καταβολή της αμοιβής, διατροφής και άλλων πληρωμών) εκδίδονται με βάση την δίκη και ισχύει μέχρι την ανάκληση της άδειας?
• Απαγορεύεται δραστηριότητες ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος με τη μορφή αντιμετώπιση ή την εκτέλεση των υποχρεώσεων (εκτός από τις συναλλαγές που αφορούν τις πληρωμές χρησιμότητας και συντήρησης, καθώς και οι πληρωμές παροχών) μέχρι το διορισμό της επιτροπής εκκαθάρισης ή του διαχειριστή πτώχευσης.

άδεια επιστροφής

Χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, στο οποίο η Κεντρική Τράπεζα ανακάλεσε την άδεια, μπορεί να ανακτήσει την κατάσταση του οργανισμού, η οποία διεξάγει τραπεζικές δραστηριότητές της. Γι 'αυτό δικαστικώς επίδικη ανάκληση της άδειας. Και αν η ακρόαση θα κάνει μια θετική απόφαση, η Τράπεζα της Ρωσίας θα επιστρέψει την άδεια οργάνωσης. Και αξίζει να σημειωθεί ότι στη δικαστική πρακτική, αυτά τα θέματα είναι αρκετά συχνές, και υπέρ των τραπεζών.

Επιπλέον, η κεντρική τράπεζα μπορεί να επιστρέψει την άδεια με δική της πρωτοβουλία. Αυτό συμβαίνει μετά από το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα καθορίσει όλες τις παραβάσεις που διαπιστώθηκαν κατά τις επιθεωρήσεις.

διάρκεια της άδειας

Η άδεια για τη διεξαγωγή τραπεζικών εργασιών είναι έγκυρο, χωρίς περιορισμούς από το χρόνο. Το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα μπορεί να πραγματοποιήσει όλες τις δραστηριότητες που καθορίζονται στην άδεια μέχρι τη στιγμή που δεν ανακαλείται από την Κεντρική Τράπεζα ή αυτή δεν θα σταματήσει το έργο της.

Το έντυπο της άδειας μπορεί να βρει μόνο μια ημερομηνία - η ημερομηνία έκδοσης των οικονομικών οργάνωσής της. Κάθε χρόνο, η Κεντρική Τράπεζα διενεργεί ελέγχους με στόχο την εκπλήρωση των συνταγογραφούμενων στις δραστηριότητες της άδειας.